Manžel mé kamarádky Mary nečekaně zemřel a nechal ji vychovávat jejich pětiletého syna a starat se o velkorysé vyrovnání životního pojištění, zatímco se učila žít životem bez svého partnera.
Pokud to nebylo dost těžké, její první setkání s novým finančním poradcem začalo přímou zprávou, která zastavila vytvoření důvěryhodného vztahu přímo z brány.
'Gratuluji vám k tak čisté sumě, abyste mohli znovu začít svůj život,' řekl poradce.
Následovala dlouhá pauza, rána pěstí do Maryina břicha a pokušení opustit místnost jen chvíli po jejím příchodu.
Životní láska této ženy právě zemřela a nechala ji samotnou, aby zvládla vše, o čem v životě snili, že se budou pohybovat společně, a první slova poradkyně byla poselstvím blahopřání!
'Tohle jsou peníze na smrt.' Jak můžeš být tak necitlivý?' ona řekla.
To, co mohlo vykvést do společného, důvěryhodného vztahu, bylo okamžitě vykolejeno.
Změna byla v pořádku
Špatně zvolená slova poradce přiměla Mary okamžitě hledat někoho nového. Chtěla, aby osoba zodpovědná za pomoc s jejími financemi měla duchapřítomnost a soucit, aby ocenila kontext její situace, než začne zvažovat, jak se zapojit do nějaké transakce.
Tyto druhy rozhovorů se odehrávají každý den ke zděšení žen, které se ocitly s náhlými penězi z dědictví, smrti nebo rozvodu.
Sedm z 10 žen přežije své manželky a bude zodpovědné za každodenní finanční a domácí záležitosti, stejně jako za investice a další majetek, který po nich zůstal.
Tyto ženy si zaslouží péči, soucit, důvěryhodné a svěřenecké rady, které je podpoří v jejich novém životě.
Jak si vybrat správného finančního poradce
Zde je pět důležitých faktorů, které je třeba vzít v úvahu při výběru správného poradce, který se postará o vaše zájmy v nejlepších i nejhorších časech.
Tyto tipy pocházejí z rozhovoru, který jsem měl s CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ Professional Steve Juetten:
Vědět, co platíte
Zeptejte se, jak je poradce odměňován. Pokud se nevyznáte v různých typech finančních poradců, zde je krátká reportáž to může přinést trochu jasnosti.
Zeptejte se na přihlašovací údaje
Zeptejte se na přihlašovací údaje a ujistěte se, že rozumíte tomu, co znamenají. Svěřenec je poradce, který klade vaše zájmy do popředí. Cokoli menšího není dost dobré.
Věř svým instinktům
Poslouchejte své nitro, své srdce a hlavu, když zhodnotíte, zda je vaše shoda s poradcem správná. Pokud se vám bude zdát vztah nucený, nepohodlný nebo cítíte tlak na rozhodnutí, odejděte.
Zvažte své cíle
Přijďte na schůzku s nápady ohledně důležitých cílů, kterých chcete dosáhnout s vaším novým potenciálním poradcem jako vaším průvodcem.
Můžete mít otázky týkající se toho, jak zajistit, aby vám vaše náhlé peníze vydržely tak dlouho, jako vy, nebo jiné otázky týkající se předvídání a maximálního využití vašich finančních aktiv. Tento Připravený kvíz pro odchod do důchodu vám může pomoci ujasnit si vaše cíle.
Nepospíchej
Nedělejte nic ve spěchu. Během prvních měsíců se postarejte o okamžité potřeby, chraňte kapitál a pomalu přistupujte k důležitým rozhodnutím. Za určitých okolností náhlého bohatství doporučujeme klientům, aby utratili 10 % z neočekávaných peněz za něco, co je zábavné, ale jinak šli pomalu.
Život každý den naservíruje nečekaná překvapení, která mohou život, jak ho znáte, v mžiku obrátit naruby.
To je důvod, proč nalezení správného průvodce, který vám pomůže při navigaci na cestě před vámi – v těch nejlepších a nejnáročnějších časech – může být jedním z nejdůležitějších rozhodnutí, která učiníte.
Stalo se vám někdy, že jste zůstali u poradce, protože jste nevěděli, co jiného dělat nebo na správné otázky? Co jste se z té zkušenosti naučil? Začněme konverzaci!
